Новая схема обналичивания денежных средств выявлена управлением ломбардных сетей.
Владельцы ломбардов объясняют, что клиенты сдают драгоценности и здесь же их выкупают, расплачиваясь кредитной картой. К примеру, сберегательный банк берёт за снятие наличных по кредитной карте 3-4 процента, Альфа-банк — 3,9-5,9 процентов, «ВТБ 24» — 1-5,5 процентов.
Ломбарды столкнулись с новой схемой обналичивания денег. Помимо того на снятие наличных в банкоматах установлены суточные лимиты. Они закладывают ювелирные изделия в ломбарды, а потом в один миг выкупают их при помощи кредитных карт.
«Операции по однодневной схеме с кредитными картами покупателями ломбардов совершаются не один раз и в огромных объемах — на сотни тыс. руб.».
«Ломбарду срок один-два дня невыгоден», — объясняет газете «Ведомости» заместитель гендиректора одной из сетей ломбардов Людмила Грибок.
Сообщается, что обилие однодневных займов убыточно для ломбардов, так как затраты на снятие наличных и эквайринг составляют до 3%. Но формальных поводов отказать в проведении такой операции у серьезных игроков рынка нет.
Тем не менее, в ломбарде не могут отказать клиенту в выполнении данного действия. Сумму обналичивания в ломбардах собственной сети Боронин оценил в 15 млн руб.