Кроме того, банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денег в низкокачественные активы.
ЦБ с 13 марта отозвал лицензию у банка Экономический Союз. ТГБ не исполнял обязанностей перед кредиторами во всех отношениях. «Торговый городской банк» также подозревают в неоднократном несоблюдении закона, направленного на сопротивление отмыванию средств, приобретенных криминальным путем.
В настоящее время в них назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора, полномочия приостановлены.
Кроме того, банк допускал случаи несвоевременного выполнения обязанностей перед кредиторами.
В обоих банках назначена временная администрация. Банк являлся участником системы страхования вкладов. Однако, эта проблема будет решена совсем скоро.
Банк в конце зимы пару раз менял условия по ряду вкладов, а кроме этого «пригласил к сотрудничеству юридических лиц и предпринимателей-физлиц, желающих войти в банковский бизнес».
Также банк с 27 февраля прекращал обслуживание карт клиентов из-за сложностей в работе процессингового центра.
Центральный банк Российской Федерации с 13 марта отозвал лицензии у 2-х кредитных компаний, зарегистрированных в столице - это Банк экономический союз и Торговый городской банк. Отзыв лицензии является страховым случаем, предусмотренным законом о страховании вкладов физ. лиц в банках РФ.
В случае с банком «Экономический союз» лицензия была отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а еще нормативных актов Банка РФ. Кроме того, банк допускал случаи несвоевременного выполнения обязанностей перед кредиторами, — пояснили в ЦБ, добавив, что банк мог сделать меры по предупреждению банкротства. Руководство и собственники банка не сумели восстановить его работу. Вкладчики кредитной организации получат страховые выплаты в объеме ста процентов остатка средств, однако не не менее 1,4 млн. руб. в совокупности на одного вкладчика. Один клиент банка на специализированном консилиуме написал, что 20 февраля обратился в «Экономический союз», чтобы заказать на 22 февраля средства со вклада, срок действия которого подходит к концу, однако получил отказ.