Объем скрытых от учета и похищенных денег населения в 9-ти лишившихся 2016 году лицензии банках составил приблизительно 57,3 млрд руб., следует из годового отчета Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Такие же схемы, по имеющейся достоверной информации АСВ, практиковались в в Мико-банке, Кроссинвестбанке, Стелла-банке, Мострансбанке, Военно-промышленном банке, Росинтербанке, банке «Камский горизонт» и банке НКБ. На «забалансовые» счета ушло 57,3 млрд руб.
Агентство также выявило 17 тыс. случаев фиктивных обязанностей перед вкладчиками в 41 банке на общую сумму свыше 12 млрд.
руб. «Выявлялись случаи хищения в банках средств вкладчиков с применением так называемой двойной бухгалтерии, при которой в официальном бухгалтерском учете не отражалась информация об открытых счетах (вкладах) жителей, либо средства списывались со счетов без ведома и согласия их владельцев», — говорится в отчете.Такие случаи, в частности, были зафиксированы в банке «Пересвет», Татфондбанке и Интехбанке.
Кроме того, Банком Российской Федерации и АСВ при выявлении в банке признаков формирования фиктивных вкладов, наличия «двойной бухгалтерии», фальсификации либо уничтожения учетных данных, принимались решения об исключении сомнительных обязанностей банка из первоначального расчета страхового возмещения и о последующем восстановлении их действительного размера на основании всех данных, которые удавалось найти в банке, а еще анализа первичных документов, имеющихся у вкладчиков. Всего лицензии в 2014 году потеряла практически сотня банков.
В текущей ситуации АСВ было вынуждено нанять юристов для судебных споров с вкладчиками, неоправданно претендующими на страховое возмещение либо неоправданно его получившими.
Центробанк и АСВ направили информацию о фактах, имеющих признаки уголовной деятельности, в правоохранительные органы.
«„Арксбанк“ — это обновленная версия финансовых схем, с которой не сталкивались ни мы, ни ЦБ», — признал один из топ-менеджеров АСВ Алексей Абрамов после того, как обманутые вкладчики банка стали устраивать митинги у здания агентства. О случившемся сообщили в Агентстве по страхованию вкладов.