Специалисты временной администрации, которые начали работать в банке сразу после отзыва лицензии, пришли к выводу, что топ-менеджеры данного игрока пользовались несовершенством законодательства по регулированию рынка ценных бумаг и выводили активы формально в рамках закона. Кредитная организация также выводила деньги путем отчуждения принадлежащих ей объектов недвижимости.
Допускается вариант, что начальники КБ «Кредит-Москва» были связаны с основателями данных компаний и заблаговременно готовили схему по похищению активов.
Как информирует регулятор, Промрегионбанк, который лишился лицензии 30 мая текущего 2016, вывел свыше 5,4 млрд руб., предоставляя заведомо невозвратные кредиты юридическим лицам, заменяя ликвидную ссудную задолженность на права требований к компании с непонятной платежеспособностью, а кроме этого путем приобретения неликвидных ценных бумаг.
Банк РФ представил результаты временных администраций банков «Кредит-Москва», Промрегионбанка и Мострансбанка, у которых в 2015 году были отозваны лицензии. Бывшее руководство и собственники банка «Кредит-Москва» не передали временной администрации оригиналы кредитных договоров на сумму не менее 640 млн руб.
ЦБ отозвал лицензию у банка «Кредит-Москва» за утрату капитала после соответствующей оценки кредитного риска по требованию регулятора. На момент отзыва лицензии он занимал 285-е место в банковской системе Российской Федерации.
Временная администрация банка «Кредит-Москва», назначенная указом ЦБ в связи с отзывом у банка лицензии, отыскала признаки вывода активов на 1,8 млрд руб. бывшим управлением финучреждения. В рамках данной схемы удалось вывести со счетов коммерческого банка около 4,3 млрд руб. По состоянию на май банк занимал 346-е место, по версии «Банки.ру».
Кроме того, временная администрация по управлению банком, назначенная ЦБ РФ, с первого дня проведения собственных функций столкнулась с фактами серьезного воспрепятствования деятельности. Топ-менеджеры и собственники «Кредит-Москва» не передали временной администрации оригиналы кредитных договоров не менее чем на 640 млн руб., уточняет регулятор.