В середине весны говорилось, что ЦБ отключил «БайкалБанк» от собственной системы «Банковские электронные срочные платежи» (БЭСП).
В сформировавшихся обстоятельствах Банк РФ исполнил обязанность по отзыву у БайкалБанк лицензии на осуществление банковских операций.
Реакция государственного банка на эти, несомненно, серьезные фрагменты, еще ждущие собственной правовой оценки, была запоздалой и чрезмерно жесткой. Решение об этом было принято 18 августа.
Руководство и собственники банка не предприняли «эффективных мер» по нормализации его деятельности, а заявленные ими решения по восстановлению финансовой устойчивости не привели к результату, объявил регулятор. Также были внесены ограничения на привлечение денег физлиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся акционерами банка, кроме совладельцев банка, владеющих как минимум одного процента акций, во вклады (до востребования и на определенный срок).
Предправления банка — Витайлий Авдеев. Вместе с заявлением банк подал в суд ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде приостановления действия предписания. Кроме того, обоснование потребности принятия обеспечительных мер носит предположительный характер, а еще совпадает с основаниями заявленных требований, а суд не вправе делать вывод о легальности (незаконности) предписания до рассмотрения спора по существу.
Также в релизе сказано, что в условиях размещения денег в активы неудовлетворительного качества БайкалБанк неадекватно оценивал риски. В частности, он ограничил суммой в объеме 10 тыс. руб. в месяц такие виды услуг, как открытие и использование счетов юридическими лицами, на осуществление межбанковских переводов, операции по купле и продаже иностранной валюты, перечисления денег юридическими лицами в бюджеты всех уровней бюджетной системы и государственные внебюджетные фонды. После этого начались сбои при переводах средств юридическим лицам.
«Байкалбанк» — единственный бурятский региональный банк. Отметим, что Александр Венидиктов является лицом, под существенным воздействием которого в соответствии с критериями МСФО (IAS) 28 (представительство в Совете начальников, Председатель совета директоров) находится банк. «Кроме того, летом этого года в условиях введенных надзорным органом в отношении „БайкалБанка“ (ПАО) ограничений управлением и собственниками банка осуществлены схемные операции и сделки, направленные на вывод активов», — подчеркивает ЦБ.