Московский банк «Логос» лишился лицензии

Центробанк РФ отозвал лицензии у столичных банков «Русский Торговый Банк» и «Логос».

Российский Торговый Банк — участник системы страхования вкладов.

Банк неоднократно не соблюдал российское законодательство и нормативные акты ЦБ, регулирующие банковскую деятельность.

ЦБ информирует, что бизнес-модель РТБК носила высокорискованный характер и была нацелена на кредитование экономически связанных, а кроме этого технических компаний. Об этом говорится в приказе ЦБ РФ от 20 апреля нынешнего года.

В «Логос» назначена временная администрация до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

У банка «Логос» ЦБ отозвал лицензию из-за нарушений законодательства в области противодействия отмыванию доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма. Основанием для отзыва лицензии стали нарушения «антиотмывочного» законодательства и проведение валютно-обменных операций без отражения в отчётности и проведения идентификации клиентов. Банки являлись участниками системы по страхованию вкладов.

ЦБ не один раз применял в отношении РТБК меры надзорного реагирования, в том числе три раза вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

Однако руководство банка не предприняли действующих мер по нормализации его деятельности. Информация о данных фактах направлена в правоохранительные органы. В него назначена временная администрация. По банковскому вкладу (счету) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка РФ на день отзыва лицензий — 20 апреля.