Побудить рассказать о таком методе обналичивания средств руководителя ломбарда побудил тот факт, что акая «услуга» для его учреждения невыгодна: за снятие денег организация платит до 3-х процентов, а при обналичивании крупной суммы необходимо доплачивать еще два процента за инкассацию.
Схема состоит в том, что в ломбард закладывается ценное ювелирное изделие, а через некоторое время выкупается при помощи кредитной карты.
Например, в Сбербанке при снятии наличных с кредитной карты взимается комиссия в объеме 3-4%, в Альфа-банке — 3,9-5,9%, а в «ВТБ 24» — 1-5,5%. За снятие наличных с кредитных карт банки берут комиссию от 1% до 6%. Управлением ломбардов отмечается, что нужно поменять законодательство и создать нормативные акты, которые позволяют отказывать в проведении финансовых операций, если они являются сомнительными. Закладывают обычно несколько золотых украшений либо драгоценности с крупными бриллиантами.
По утверждению гендиректора сети «Фианит-ломбард» Станислава Боронина, в ломбардах операции по однодневной схеме с кредитками «совершаются на сотни тыс. рублей».
«Банк Российской Федерации предпринимает необходимые меры по минимизации вовлечения ломбардов в сомнительные схемы», — проинформировал уполномоченный ЦБ РФ. Плата составляет 0,3-0,4%, ведь за такой короткий период времени ломбарды не берут множество денег.
Президент Лиги ломбардов Михаил Унсков порекомендовал ломбардам уходить от «карточных игр». Ломбарду столь короткий заем — 1-2 дня — невыгоден. Как следствие — клиент получает наличные за меньшую комиссию. Он потребовал 80 тыс. руб. компенсации, однако суд счел, что права пользователя нарушены не были. Прочие обязаны принимать по крайней мере карты «Мир». Насколько я знаю, это довольно былая схема, появившаяся приблизительно в то же время, что и организация больших выигрышей для чиновников в казино, когда они еще не были выведены в игровые зоны. Такие операции проводятся очень часто и в огромных объемах. А пока ломбардам остается только самостоятельно составлять черные списки недобросовестных заемщиков.
Сотрудники ломбардного бизнеса считают, что клиенты в массовом порядке обналичивают средства, используя ломбарды, пишут morning-news.ru.