История банка завершилась вчера, 10 января, когда правление НБУ решило вывести банк с рынка.
«Относительно „Платинум банка“, мне не понятно, были ли проверены НБУ источники происхождения средств и уплата налогов, была ли разрешена финансовая помощь», — подчеркнул А.Завадецкий. Так, одним из «козырей» ПтБ считалась тесная связь с управлением НБУ: заместителем председателя НБУ Валерии Гонтаревой является прежний член правления «Платинума» Екатерина Рожкова.
Как и Траст, Платинум утверждал о существующей программе докапитализации до 2019.
Об этом сообщается в заявлении НБУ. Основной предпосылкой стало критически недостаточное количество капитала — на 1 декабря этот показатель банка составлял -280 млн грн. Траст это в следствии не спасло. Как утверждают сотрудники правоохранительных органов, в итоге реализации криминального плана эти лица вывели средства из банка «Михайловский» в «Платинум Банк», чем нанесли вред первому заведению свыше 2 млрд грн и спровоцировали искусственное банкротство. Минимум — для того чтобы остаться на рынке — банку требовалось 400 млн грн. Ну и кто эти собственники — официально неизвестно. По имеющейся последней информации на текущий момент Нацбанка, Антимонопольный комитет в декабря следующего года вернул без рассмотрения пакет документов по приобретению Кауфманом контроля в «Платинуме». Он давно числился реальным бенефициаром банка, однако в офстатистике НБУ в структуре собственников Платинума на 23 ноября фигурировала «футбольная команда» из 11 человек с долей не не менее 9,9% каждый. По версии следствия, прошлый руководитель правления банка «Михайловский» Игорь Дорошенко вступил в предварительный сговор с главой наблюдательного совета «Платинум Банка» Григорием Гуртовым, собственниками банка Дмитрием Зинковым, Борисом Кауфманом, а еще Екатериной Рожковой. При этом, по достоверным располагаемым сведениям СМИ, Б.Кауфман не имеет легальных источников доходов: его владения в ключевом активе, табачном дистрибьюторе «Тедис-Украина», оформлены через убыточные компании, которые не имеют собственных средств (уставный капитал составляет тысячи гривен). Задолженность банка по ценным бумагам составляла 161,9 млн грн.
Это значит, что Платинуму не менее четыре квартала подряд приходилось платить за привлеченные депозиты населения больше, чем он получал от погашения кредитов.
При этом, он связывает преследование экс-главы правления банка «Михайловский» Игоря Дорошенко именно с попыткой завладеть кредитным портфелем банка «Михайловский». Иные более явные направления — комиссионные доходы, операции с валютой и ценными бумагами.
Такая модель работы была убыточной, банк нуждался в срочной докапитализации (причем во втором зимнем месяце капитал банка был положительным). При финансовой помощи НБУ считает возможным не проверять источники происхождения средств — это специальный инструмент, который был придуман в НБУ для выборочного представления возможности определенным банкам докапитализироваться, избегая требований о прозрачности структуры собственности.
Ставки по депозитам Платинум банка были действительно аномально высокими для украинского рынка. На тот момент это был максимальный для данной группы уровень ставок по этому виду вкладов.
Пикантность ситуации добавляет тот факт, что Рожкова проходит в качестве фигуранта по трем уголовным производствам, где в том числе упоминается тот самый «Платинум Банк».
Осенью 2015 г. Платинум надул баланс настолько, что он уже фигурировал в разделе большие и крупнейшие рейтинга надежности, который издает журнал Деньги — на заключительном, 24-м месте.
Как известно, в 2014-м году Национальный банк Украины увеличил требование к капиталу банков и к лету на рынке не должно остаться учреждений с капиталом менее, чем 200 млн грн. Общая сумма вкладов — практически 6,7 млрд грн. Банк оказался в центре скандала с депозитом компании «МТС» (Vodafone): с осени этого года оператор не мог забрать в банке собственный вклад в 250 млн грн. Ликвидных средств при этом всем было менее 200 млн грн. Всего, по предварительным данным Нацбанка, Фонд обеспечит выплаты гарантированной суммы вкладов в размере около 4,8 млрд грн.
Записи разговоров Рожковой с руководителями «Платинум банка», которые были обнародованы, подтверждают, что она регулярно и нелегально учавствует в делах данного банка, что опровергает утверждение Гонтаревой о том, что конфликта интересов у Рожковой нет. К 1 декабря этот показатель составил не менее уже -280 млн грн.