Народные избранники Госдумы приняли в первом чтении законодательный проект, обязывающий банки отказывать клиентам в проведении валютных операций в случае, если они нарушают валютное законодательство РФ.
«В настоящее время при формальном наличии всех необходимых документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, уполномоченный банк может отказать в ее проведении только в том случае, если появляются подозрения, что она совершается в целях легализации (отмывания) доходов, приобретенных криминальным путём, либо снобжения деньгами терроризма», — обозначено в объяснительной записке к документу. Законодательный проект был внесен в Государственную думу по инициативе руководства РФ 5 сентября 2016. Вместе с тем в законодательном проекте прописаны наказания за согласие незаконных валютных операций. Пока банки имеют право только приостанавливать проведение операции, отказать банк может только по решению суда. Должностным лицам угрожает штраф в объеме 4-5 тыс. руб., при повторном несоблюдении - дисквалификация на 3-6 месяцев. Таким образом, банкам расширили полномочия, позволяющие отказывать клиенту в проведении валютной операции.
Документ призван улучшить контроль за бюджетными заработками, поднять эффективность работы с дебиторской задолженностью по штрафам за нарушения денежного законодательства и уменьшить количество незаконных валютных операций.
На данный момент штраф по части 1 статьи 15.25 КоАП за нелегальные валютные операции для жителей, должностных лиц и юрлиц составляет от 3-х четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции. Как объяснил заместитель минфина РФ Алексей Моисеев, представляя законодательный проект на пленарном совещании Государственной думы, к кругу ответственных правосубъектов будут относиться жители, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, юридические лица и должностные лица компаний.